以前、「長期投資はリスク低減につながらない」という記事を書きました。 maguro2020.hatenablog.com 投資期間が長くなればなるほど、運用成績は収束に向かいますが、資産額のバラツキは大きくなります。 僕が投資について勉強したときに、とても参考になっ…

2023年になってから、色々と投資に関する本を読む中で、チャールズ・エリス著『敗者のゲーム[原著第8版]』(2022)を読みました。 敗者のゲーム［原著第８版］ (日本経済新聞出版) 作者:チャールズ・エリス 日経BP Amazon この本は、インデックス・ファンドを…

先月末と比べて、市場は順調だったようです。 ただ、投資について色々と勉強するつれ、短期的な市場動向というのは、あまり気にしても意味がないということが分かってきたので、そこまで市場動向が気にならなくなりました。僕は、まだまだ資産形成の初期段階…

blogタイトルを変更します。 2020年12月のblog開設以降「マグロ大好き！ -技術者のお金blog-」というblogタイトルでした。 blog開設当初は、大好きなマグロの話題についても、たまには書こうと思っていたのですが、結局、1度も書く機会はありませんでした。 …

2023年4月を振り返ります。 1.仮想通貨を売却してSP500を買い増し 2024年からの「新しいNISA」に向けて、2023年〜2024年あたりで、少しずつ仮想通貨を売却して、NISAに資金を移動させたいと思っています。新しいNISAは、税制的に非常に魅力的な制度なので、…

2023年3月を振り返ってみます。 2022年末に、ジュニアNISAでTQQQを約69万円分買いました。近年のTQQQの驚異的なリターンに釣られて買ってしまいました。後日、Excelで色々とシミュレーションしてみたところ、「TQQQの購入は失敗だったかも。もっと投資の勉強…

2月を振り返ります。 余剰資金があったので、70万円分のSBI・V・S&P500インデックス・ファンドを買いました（約定日は2月16日、約定単価は18,037円）。 現金は180万円くらいあれば十分だと思います。リスク資産が900万円あるとして、恐慌による暴落でリスク…

以前どこかで、以下のような話しを聞きました。 「SP500への投資は、年間の収益率はだいたい7%で標準偏差は20%くらい。なので、SP500への投資は、最初の1年目の年間収益率は-13%から27%の間に68%くらいの確率（1σ）で収まる。そして、長期に渡って運用すれば…

先日、「2023年2月6日に、eMAXIS Slim米国株式(S&P500) が国内の投資信託で純資産額残高がトップになった」というニュースを見ました。 S&P500への投資がブームになっているのでしょうか。順調に純資産額残高が増えていっているようですね。 僕はSBI・V・S＆…

2023年1月の投資を振り返ります。 先月の月間報告で以下のように書きました。 2023年のジュニアNISAは、SBI・V・S＆P500を購入します。1月中旬に一括で80万円分注文します。また、僕も、つみたてNISAでSBI・V・S＆P500を毎月33,333円購入します。僕は、SBI証…

投資は、無理のない範囲で構わないので、すぐに始めて、長期間にわたって運用することが大切だと思います。 たとえば、今、貯金が270万円あるAさんが居ます。Aさんは、貯金270万円のうち、150万円は、何あったときの生活防衛資金として貯金して、残りの120万…

ランダムウォークのシミュレーションしてみました。 基準価額が17,000円の投資信託が2つあるとします。1つ目の投資信託Aは、「毎日コインを投げて、表が出れば、基準価額+68円あがる」という設定です。2つ目の投資信託Bは、「毎日コインを投げて、表が出れば…

僕が生命保険（掛け捨て）を1時間くらい比較したところ、メットライフが一番安い気がしました。 比較したのは、メットライフ、ネオファースト、楽天、チューリッヒ、ライフネット、SBI生命（クリック定期）です。 メットライフで、34歳の僕が10年更新型を契…

インデックス投資をするとき、「SP500に投資するか全世界株に投資するか」というのは永遠の悩みだと思います。未来のことは誰も分かりません。僕はSP500を選択しています。 現在は、SP500のほうが全世界株よりもリターンが良いですが、僕が66歳になる2054年…

2022年12月の運用を振り返ります。 まず、懸念事項だったジュニアNISAの開設ですが、何とかギリギリ間に合いました。2022年のNISA枠を使い切るためには、受渡日が2022年中にする必要があります。ただ、本当にギリギリすぎて、買おうと思っていた SBI・V・S＆…

11月はSP500を40万円分買いました。あとは、お楽しみ枠で、24,000円程度レバナスを買いました。今月は42万円ちかくの米国株を購入したにもかかわらず、保有米国株の評価額は前月比でマイナス12万円です。為替相場が 148円/＄ → 138円/＄と一気に10円も円高に…

今月は、臨時収入があったので、一時的に日本円の残高が増えました。今後、余剰資金を少しだけ投資しようと思います。 仮想通貨は放置しようと決めているものの、ついつい値動きを確認してしまいます。仮想通貨は全体的に下落傾向のようなので、そろそろ仕込…

9月もとくに何も投資していません。 9月は1ドル145円まで円安が進んだようです。僕のように、新たに米国株を買おうと思う人には厳しいですね。 QQQは、月間で12％ほど下落したので、保有株式の評価額が下がりました。ただ、逆に考えれば、安く買えるチャンス…

8月はとくに何も投資していないです。 8月は子供が生まれました。ジュニアNISAを開設して、2022年中に、80万円投資をしたいですね。SP500に投資予定です。 資産額とポートフォリオを確認しておきます。

2022年07月末の資産です↓ 6月末の米国株の評価額が約697.3万円だったのが、7月末には約775.2万円になったので、米国株は先月比+11.2%ですね。+77.9万円増えました。 仮想通貨の評価額は未確認ですが、いつも通り評価額を220万円と仮定しています。ただ、実際…

今回は、リクルートカードと Amazon Prime Mastercard を比較をしたいと思います。 リクルートカードと Amazon Prime Mastercard どちらをサブカードにしようか迷ったので、どちらがお得かザッとグラフであらわしてみました。 たとえば、クレカ月額利用額が7…

今回は、どちらのクレジットカードがお得か計算する過程を書き出してみます。 問題：以下のような2種類のクレジットカードがあるとき、どちらのカードのほうがお得？ また、損益分岐点はおよそいくらか？ 条件：クレジットカードの月間決済額12万円 「カード…

クレジットカードの還元率について、第2回目の記事です。 前回の記事はこちら↓ クレジットカードの還元率 #1（毎月利用額ごとポイント vs 都度ポイント） - マグロ大好き！ -技術者のお金blog- 今回は、pt換金最低単位について考えてみます。 以下のように、…

クレジットカードは色々な種類がありますね。 そこで、どのクレジットカードを選ぶのが最適なのかを考える「基礎」をお伝えします。 これを読めば、クレジットカードの実質還元率の考え方の基礎がわかります。 長い記事になるので、何回か記事をわけて書きま…

まず、6月末の資産残高を確認します↓ 米国株の評価額が今月も下がりました。 6月は、住宅ローンのボーナス支払いがあったものの、給与ボーナスが入ったので、日本円が5月末の約198万円から約265万円に増えました。 先月の月間報告では、 日本円の残高が約198…

まず、5月末の資産残高を確認します↓ 米国株の評価額が下がっていますね。まあ気にしても仕方ありません。 5月はイベント2つありました。イーサリアム（仮想通貨）追加購入とFP1級受験です。 イーサリアム購入 まず、5月12日夜に、イーサリアム（仮想通貨）…

4月を振り返ります。4月も投資をしていません。 経済ニュースを確認すると、だいぶ円安が進んだようですね。今月末の終値は、1ドル129.8円でした。 2021年末の終値は1ドル115.1円で、先月末の終値は1ドル121.7円だったのを考えると、急激な円安です。今後2年…

ふと気になったのですが、年間投資額が60万円程度の場合、一般NISAとつみたてNISAどちらが有利なのでしょうか？ シミュレーションしてみました。 【問題】年始の目標として、今年からNISA投資を始めようとしているAさんがいます。現在、手元に余裕資金が150…

僕は、年始に一括投資して今年度のNISA枠をほぼ使い切りました。ザッと計算した結果、年始に一括投資をしたほうがリターンが大きい確率が高いので、多少のリスクは覚悟のうえ、年始に一括投資をしました。 今回、この記事では、僕がザッと計算したときのシミ…

投資において、「前半に好景気が来る」vs「後半に好景気が来る」のはどちらが良いのでしょうか。 以下、「先行逃切り型」投資信託（通称：ブルー投信）と「後半追上げ型」投資信託（通称：レッド投信）という2つの商品を勝手に作ったので比較してみたいと思…