僕は、年始に一括投資して今年度のNISA枠をほぼ使い切りました。ザッと計算した結果、年始に一括投資をしたほうがリターンが大きい確率が高いので、多少のリスクは覚悟のうえ、年始に一括投資をしました。
今回、この記事では、僕がザッと計算したときのシミュレーションを残しておきます。
シミュレーション条件
・VOOを購入する
・購入価格は毎月の終値
・円→ドル手数料は1ドルあたり4銭
・ドルが余ったら翌月に持ち越す*
*「ドルが余ったら翌月に持ち越す」とは？
→たとえば、VOO価格が242.08ドル、先月末のドル残高が217.15ドル、今月の投資額が10万円、1ドル106.26円の場合、10万円をドル転すると、37円の手数料がかかり、940.73ドルを得ることができる。そして、先月末のドル残高が217.15ドルと今月ドル転した940.73ドルの合計1157.88ドルを元手にVOOを買うことになる。VOOは4株購入できるので、月末のドル残高Zは、
Z = 1157.88-(242.08×4)
= 189.56ドル
この189.56ドルを翌月に持ち越す、という意味。
上記の条件を3パターンで投資した評価額推移をシミュレーションしました↓
開始：2018年1月
終了：2021年末
次に投資開始を1年遅らせて、再シミュレーション↓
開始：2019年1月
終了：2021年末
さらに投資開始を1年遅らせて、再シミュレーション↓
開始：2020年1月
終了：2021年末
さらに投資開始を1年遅らせて、再シミュレーション↓
開始：2021年1月
終了：2021年末
投資時期を1か月ずらして、再シミュレーション
開始：2018年2月
終了：2021年末
さらに投資時期を1か月ずらして、再シミュレーション
開始：2018年3月
終了：2021年末
シミュレーションのサンプル数が少ないですが、リスクを覚悟すれば、年始に一括投資するのが良いのかなと思いました。
